Comment créer sa trésorerie quand on est en début d'activité?

En respectant les prévisionnels (chiffre d'affaires, charges) que vous avez du établir avant le début de votre activité. A partir de ces budgets prévisionnels, vous avez du faire un plan de trésorerie. Il n'y a pas d'autre recette que de le suivre et vérifier les écarts.

Le capital, une fois libéré, doit être utilisé pour les premiers achats et investissements. Deux postes sont importants : les fournisseurs avec qui il faut négocier des délais de paiement au moins équivalents aux délais de règlement de vos clients, mais tout dépend également de la durée de votre cycle de fabrication ou de la durée de la prestation. L'autre poste est évidemment le suivi des règlements clients.

Vous pouvez par ailleurs négocier une "ligne d'escompte" auprès de votre banque, mais cela va générer des frais financiers importants.

Appliquer la règle de 3 tiers. 1/3 consommation, 1/3 investissement, 1/3 épargne.